Schwere Krankheiten Versicherung - Dread Disease Versicherung

In diesem Ratgeber widmen wir uns einem wichtigen Thema im Bereich der Vorsorge und Absicherung: der Schwere Krankheiten Versicherung, auch bekannt als Dread Disease Versicherung.

Diese spezielle Versicherung gewinnt immer mehr an Bedeutung, da schwere Krankheiten wie Krebs, Herzinfarkt oder Schlaganfall unerwartet auftreten und immense finanzielle Belastungen mit sich bringen können.

Doch was genau verbirgt sich hinter einer Dread Disease Versicherung? Ist sie wirklich sinnvoll? Und für wen lohnt sich eine solche Absicherung? Diese und viele weitere Fragen werden wir im Folgenden ausführlich beantworten.

Versicherungsschutz für Schwere Erkrankungen hilft im Fall der Fälle - Doch was ist eine Dread Disease Police?

Was ist eine Dread Disease Versicherung?

Die Dread Disease Versicherung oder auch Schwere Krankheiten Versicherung ist eine besondere Form der Absicherung, die im Falle schwerer Krankheiten oder schwerer Erkrankungen eine Kapitalzahlung leistet.

Im Gegensatz zur Berufsunfähigkeitsversicherung (BU Versicherung), die eine monatliche Rente zahlt, wenn man aufgrund einer Krankheit oder eines Unfalls nicht mehr arbeiten kann, zahlt die Dread Disease Versicherung eine einmalige Summe aus, sobald eine der versicherten schweren Krankheiten diagnostiziert wird.

Welche Krankheiten sind versichert?

Typische Erkrankungen, die durch eine Dread Disease Versicherung abgedeckt sind, umfassen unter anderem:

Krebs
Herzinfarkt
Herz Operationen
Schlaganfall
Multiple Sklerose
Nierenversagen
HIV
Demenz
Alzheimer
Koma
Knochenmark- und Organtransplantationen

Die genauen Versicherungsbedingungen und die Liste der versicherten Krankheiten variieren je nach Versicherer. Es ist daher wichtig, die Vertragsdetails genau zu prüfen.

Sie als Patient können sich auf Besserung der Gesundheit konzentrieren. Die Police sichert Finanzen und Familie! Auch bei Todesfall oder Herzinfarkt!

Warum ist eine Dread Disease Versicherung sinnvoll?

Eine schwere Krankheit kann das Leben eines Menschen und seiner Familie drastisch verändern. Die finanzielle Absicherung durch eine Dread Disease Versicherung bietet mehrere Vorteile:

Finanzielle Sicherheit: Die einmalige Kapitalzahlung kann genutzt werden, um medizinische Behandlungen, Rehabilitationsmaßnahmen oder notwendige Anpassungen im Wohnumfeld zu finanzieren.
Flexibilität: Die Auszahlung erfolgt unabhängig davon, ob man weiterhin arbeiten kann oder nicht, und bietet somit finanzielle Freiheit in einer belastenden Lebenssituation.
Erhaltung des Lebensstandards: Die Versicherungssumme kann dazu beitragen, den bisherigen Lebensstandard zu sichern und die Sorgen um die finanzielle Zukunft zu reduzieren.
Unterstützung der Familie: Im Todesfall kann die Versicherungssumme den Hinterbliebenen helfen, finanzielle Engpässe zu überbrücken und den Lebensstandard zu erhalten.

Wer sollte eine Dread Disease Versicherung in Betracht ziehen?

Die Dread Disease Versicherung ist für verschiedene Personengruppen sinnvoll:

Familien: Eltern können ihre Kinder absichern und sicherstellen, dass im Falle einer schweren Krankheit des Kindes finanzielle Mittel für die beste medizinische Versorgung vorhanden sind.
Selbstständige und Freiberufler: Da diese Gruppe i.d.R. keine gesetzliche Absicherung im Krankheitsfall hat, bietet die Dread Disease Versicherung eine wichtige finanzielle Unterstützung.
Menschen mit hoher finanzieller Verantwortung: Personen, die eine Familie oder andere Angehörige finanziell unterstützen, können durch die Versicherung sicherstellen, dass im Falle einer schweren Krankheit die Versorgung gewährleistet ist.
Personen ohne ausreichende BU Versicherung: Wer keine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen kann oder möchte, findet in der Dread Disease Versicherung eine gute Alternative oder auch eine Ergänzung zur BU.

Bei Krebs, Multiple Sklerose oder anderer Erkrankung besteht welcher Versicherungsschutz?

Wie funktioniert eine Dread Disease Versicherung?

Der Abschluss einer Dread Disease Versicherung erfolgt in der Regel über einen Versicherungsmakler;
renommierte Anbieter sind die Canada Life, Nürnberger oder Zurich, um nur 3 zu nennen. Der Vertrag umfasst eine Liste versicherter Krankheiten und die Bedingungen, unter denen eine Kapitalleistung erfolgt; der Versicherungsmakler klärt auf und vergleicht die Tarife für die Kunden.

Beispielhafte Schritte:

Antragstellung: Der Versicherungsnehmer stellt einen Antrag und beantwortet Fragen zu seiner Gesundheit und seinen Lebensgewohnheiten.
Prüfung: Der Versicherer prüft den Antrag und wenn die Gesundheit des Kunden passt, wird der Tarifbeitrag und die Versicherungssumme bestätigt, der Antrag angenommen.
Vertragsabschluss: Nach der Annahme des Antrags wird der Vertrag abgeschlossen und der Versicherungsschutz beginnt.
Diagnose einer schweren Krankheit: Im Falle einer Diagnose einer versicherten Krankheit gem. den Versicherungsbedingungen wird die Versicherungssumme ausgezahlt.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Ist eine Dread Disease Versicherung teurer als eine BU Versicherung?

Die Beiträge für eine Dread Disease Versicherung können je nach Alter, Gesundheitszustand, Versicherungssumme und Laufzeit variieren; dabei zahlen Raucher deutlich höhere Beiträge, als Nichtraucher. Eine genaue Kalkulation erfolgt individuell.

Welche Leistungen sind in der Dread Disease Versicherung enthalten?

Die Hauptleistung besteht in der einmaligen Kapitalzahlung bei Diagnose einer versicherten schweren Krankheit. Einige Versicherer bieten zusätzliche Leistungen wie eine psychologische Beratung oder Unterstützung bei der Wiedereingliederung ins Berufsleben an und oft sind die Kinder bis zum 18. Geburtstag beitragsfrei bei den Eltern mitversichert, i.d.R. gedeckelt auf eine Summe von max. TEUR 35

Ist eine Dread Disease Versicherung auch für Kinder sinnvoll?

Ja, eine Dread Disease Versicherung kann auch für Kinder sinnvoll sein, da sie die finanzielle Belastung der Eltern im Falle einer schweren Erkrankung des Kindes reduziert und eine optimale medizinische Versorgung bei Spezialisten, alternative Therapien, Rehabilitations-maßnahmen, den Umbau der Wohnung oder Hausmedizinische Versorgung ermöglicht.

Was passiert, wenn ich eine Krankheit habe, die nicht im Versicherungsschutz enthalten ist?

Nur die im Vertrag explizit genannten Krankheiten sind versichert. Es ist daher wichtig, die Liste der versicherten Krankheiten genau zu prüfen; die Tarife der Anbieter bieten allerdings einen sehr umfangreichen Schutz für bis zu 75 Krankheiten.

Schwere Krankheiten – Kann eine Versicherung bei schweren Krankheiten/Erkrankungen helfen?

Die Dread Disease Schwere Krankheits Versicherung bietet eine wertvolle Absicherung im Falle schwerer Krankheiten und kann einen wichtigen Beitrag zur finanziellen Sicherheit leisten. Ob eine solche Versicherung für Sie sinnvoll ist, hängt von Ihrer individuellen Lebenssituation und Ihren Bedürfnissen ab. Eine ausführliche Beratung durch einen Versicherungsmakler kann helfen, die richtige Entscheidung zu treffen.

Für weitere Informationen oder eine persönliche Beratung stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. Sprechen Sie uns an und lassen Sie sich umfassend zu Ihren Möglichkeiten beraten.
Ihr Günter Birkler – DER Lückenkönig.

Wir beraten Sie für die optimale Absicherung des Versicherungsschutzes!

Welche Versicherung braucht man bei schwerer Krankheit?

Eine schwere Krankheiten kann das Leben eines Menschen und seiner Familie dramatisch verändern. In solchen Fällen ist eine solide finanzielle Absicherung von großer Bedeutung. Hier sind die wichtigsten Versicherungen, die man bei einer schweren Krankheit in Betracht ziehen sollte:

1. Dread Disease oder Schwere Krankheit Versicherung

Die Schweren Krankheiten Versicherung, auch bekannt als Dread Disease Versicherung, leistet eine einmalige Kapitalzahlung, wenn eine der versicherten schweren Krankheiten diagnostiziert wird.

Diese Versicherung ist besonders sinnvoll, da sie eine finanzielle Unterstützung bietet, die flexibel eingesetzt werden kann, um medizinische Behandlungen, Rehabilitationsmaßnahmen oder notwendige Anpassungen im Wohnumfeld zu finanzieren. Die genauen Versicherungsbedingungen und die Liste der versicherten Krankheiten variieren je nach Versicherer.

2. Berufsunfähigkeitsversicherung (BU Versicherung)

Die Berufsunfähigkeitsversicherung zahlt eine monatliche Rente, wenn man aufgrund einer Krankheit oder eines Unfalls seinen Beruf zu mind. 50% nicht mehr ausüben kann. Eine BU Versicherung ist besonders wichtig für Personen, deren Beruf ein hohes Risiko birgt, durch eine schwere Erkrankung oder Unfall eingeschränkt zu werden. Diese Versicherung hilft durch monatliche Zahlungen, den Lebensstandard aufrechtzuerhalten und finanzielle Engpässe zu vermeiden.

3. Krankentagegeldversicherung

Die Krankentagegeldversicherung ist eine wichtige zusätzliche Absicherung zur gesetzlichen oder privaten Krankenversicherung. Sie zahlt ein Tagegeld, wenn man krankheitsbedingt arbeitsunfähig ist. Diese Leistung hilft, Einkommensverluste zu kompensieren, die durch eine längere Krankheit entstehen.

4. Pflegeversicherung

Eine Pflegeversicherung ist wichtig, wenn eine schwere Krankheit oder z.B. Demenz zu einer langfristigen Pflegebedürftigkeit führt. Diese Versicherung übernimmt Kosten für ambulante und stationäre Pflegeleistungen und entlastet damit die finanziellen Sorgen der Familie.

5. Private Krankenversicherung oder Zusatzversicherung

Eine private Krankenversicherung oder eine Zusatzversicherung zur gesetzlichen Krankenversicherung kann ebenfalls sinnvoll sein. Diese Versicherungen bieten oft bessere Leistungen und eine umfangreichere Versorgung im Krankheitsfall, einschließlich schnellerer Terminvergaben, freier Arztwahl und erweiterter Diagnostik- und Therapiemöglichkeiten.

6. Multi Risk Versicherung

Die Multi Risk Versicherung deckt verschiedene Risiken ab und bietet einen umfassenderen Schutz als spezialisierte Versicherungen. Sie kombiniert oft Leistungen der Dread Disease Versicherung, der Berufsunfähigkeitsversicherung und anderer Versicherungen, um einen umfassenden Schutz bei verschiedenen schweren Erkrankungen und Unfällen zu bieten.

Disclaimer:

Die auf diesem Blog bereitgestellten Informationen dienen ausschließlich allgemeinen Informationszwecken.

Sie stellen keine professionelle Versicherungsberatung dar und sollten nicht als solche interpretiert werden. Bei individuellen Fragen zu Versicherungen, insbesondere zu schweren Krankheiten, wird empfohlen, einen qualifizierten Versicherungsberater oder -makler zu konsultieren.

Der Autor übernimmt keine Haftung für Entscheidungen, die auf der Grundlage der hier bereitgestellten Informationen getroffen werden.